アセットアロケーションのみなおし
アセットアロケーションの見直しを行いました.~2022年12月末くらいまで参照としていたアロケーションVer1.0ですが,2023年1月くらいから,下記のVer.1.1に更新しました.
更新点
先進国株式が少なすぎるかなとおもい15→20%までややウェイトをあげました.2023年はこの作戦はうまくいきました.
それにともない日本債券を10→5%までウェイトを下げました.現状は投資妙味があまりないと判断しました.これにより以下のようなバランスとなっています.債券など動きがマイルドなアセットが約3割,リスクの大きいアセットが約7割になっています.
- 債券28%
- 株式55%
- 不動産10%
- その他(金+暗号資産) 7%
国別にみると以下のとおり.3:7の良いバランスかなと思っています.
これから
海外のアセットクラスは全て為替ヘッジなしにしていますが,このあたりの記事を読むと海外債権のうち40%は為替ヘッジありにしておいてもよいかなという気がしてます.*1 *2
日本株は基本的にアクティブファンドにしていますが,そのうち半分程度は中小型株にしようかなと思っています.例の清原達郎さんの本の影響です(笑)
アセットアロケーションVer1.0
アセットアロケーションVer1.1